小心,这些可能成为“洗钱”陷阱

一位朋友联系小君,热心肠的小君在稍作考虑后答应了朋友的请求,当时那个朋友说是因为自己的银行卡在补办阶段,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,二、常见的洗钱手段,洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,二、常见的洗钱手段,洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益

泄露个人信息、出借银行账户、替他人取现 小心,这些可能成为“洗钱”陷阱

澳门皇家赌场 1

澳门皇家赌场 1

澳门皇家赌场 3

一、什么是洗钱?

一、什么是洗钱?

“财道君你好,有件事情想吐个槽。”近期,我们的微信公众号后台收到了一位读者的留言,原来,这位名叫小君的读者不经意间落入了犯罪分子布下的“洗钱”陷阱。洗钱是什么?我们应该怎样预防洗钱事件发生在自己身上?今天,借读者小君的故事,我们来聊聊反洗钱的“二三事”。

     
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

澳门皇家赌场,     
洗钱是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪或者其他犯罪的违法所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。

“一片好心”借出账户

澳门皇家赌场 4

澳门皇家赌场 4

换来警察登门拜访

二、常见的洗钱手段

二、常见的洗钱手段

在国外留学的小君,因为性格活泼开朗,认识结交了许多朋友。不久前,一位朋友联系小君,希望借他的银行账户一用。“当时那个朋友说是因为自己的银行卡在补办阶段,所以需要转一些钱进来作近期的生活费用。”热心肠的小君在稍作考虑后答应了朋友的请求,“其实我心里也有点犯嘀咕,但这个朋友三番五次地向我保证,说肯定没问题,最后我就借给他了。”

1)通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系。

1)通过境内外银行账户过渡,使非法资金进入金融体系。

账户借出后的几天,小君的账户先后转入1万、3万人民币不等的外币。“我看电视上说过反洗钱的事,但感觉那都是很大金额的,心想着也就是几万块钱应该不是什么大事”。然而,就在几天后,突然有一天,警察来到了小君的住处。

2)通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移。

2)通过地下钱庄,实现犯罪所得的跨境转移。

原来,小君的这个“朋友”与某组织联手,以借熟人银行账户、分批转入较小金额资金的形式,进行着洗钱活动。

  3)利用先进交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为。

  3)利用先进交易和发达的经济环境,掩盖洗钱行为。

什么是洗钱?顾名思义,就是将 “脏”钱洗干净,
然后“清洁”的钱就可以用了。也许大家会觉得洗钱离我们的生活很遥远,可是在实际生活中,洗钱行为就在我们身边。

4)使用网上银行、电话银行等金融服务,避免引起银行关注。

4)使用网上银行、电话银行等金融服务,避免引起银行关注。

名目杂、花样多

  5)设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”。

  5)设立空壳公司,作为非法资金的“中转站”。

洗钱的主要途径有这些

 
6)
通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动,将非法资金合法化。

 
6)
通过买卖股票、基金、保险或设立公司等各种投资活动,将非法资金合法化。